Idées reçues à propos de la gestion de patrimoine

Lorsque l’on parle de gestion de patrimoine, les idées reçues sont nombreuses. Première d’entre elles : la gestion de patrimoine n’intéresse que les gros revenus. Faux, explique William Nahum , expert-comptable et commissaire aux comptes. Cet expert fait ici le point sur l’art et la manière de bien appréhender la gestion de son patrimoine, et notamment la question de l’assurance-vie. Premier conseil de William Nahum : diversifier ! En effet, la gestion de patrimoine n’implique pas forcément un investissement immobilier. Cet expert fait aussi le point sur l’assurance-vie, qui reste selon lui une option intéressante, quel que soit le niveau de risque choisi. Enfin, il souligne que la gestion de patrimoine ne doit pas avoir comme priorité la défiscalisation. Le mot d’ordre : privilégier des placements diversifiés et surtout conformes à ses propres intérêts !

Extrait des propos recueillis par l'AG2R La Mondiale en juillet 2013